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增長之道，立足合規：Haame 定制風控模塊的三大優勢

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多資產經紀商在全球競爭中持續面臨同一挑戰：

怎麽極緻地降低交易者的痛苦、促使他們順暢交易，又能充分滿足全球多法域合規要求

傳統的風控系統在靈活性方面總是飽受詬病：要麼過於寬鬆，遺留巨大風險；要麼過於僵硬，導致潛在客戶在開戶在入金環節身心俱疲，撤退投降

我們的答案是：將經紀商風控模組定制化為可配置（configurable）的增長工具

Haame通過自主開發模塊和全球頂級身份識別技術的深度集成，打造了一套可配置、強管控、全場景適配的智能風控解決方案

Haame 定制風控模塊具備三大優勢：

 

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    自定义模塊：靈活適配本地表單，合規也是業務資產

 

行商千里，各存規矩，做生意不能一把尺子量天下 

配置合規模組也是同理，我們向來指導新生的經紀商講究因地制宜，在不同碼頭要取不同的路數，本質上，風控合規工具，其實也是市場進入（Go-to-Market, GTM）的工具

Haame 風控模塊允許經紀商根據市場、根據開戶者所在社會群體靈活配置表單和身份確證流程，憑藉模塊化和可視化方式替代複雜的二次開發

  • 本地化適配：支持多語文、多證件類型（身份證、護照、駕照等），快速響應當地法律政策要求

  • 業務驅動：針對開戶者具體的風險級別（最高級包括重要政治職務人士等)的用戶，可靈活決定收集財務信息、稅務記錄等深度資料

在這套靈活調整的市場進入工具的幫助下，進軍東南亞、歐洲還是中東市場，經紀商都能在同一套系統中完成配置，不必額外開發，顯著提升市場拓展速度和合規適配能力

 

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定制策略“瞭解您的客戶”：權衡風險和便利

 

不是所有的用戶都應該承受相同的身份認證規則

1. 前置條件管控：業務操作“無驗證，不執行”

  • 當您的客戶發起出金、開通真實賬戶或代理申請時，Haame合規模組將自動啓動初審（個人資料、財務資料、身份資料審核進度查詢）
     
  • 若您的客戶所遞交的申請或者請求并未通過初審，合規模組將把其資料匯入due diligence 環節，模組將會提示您的客戶補充材料，直至二次審核通過後方可繼續操作

2. 靈活策略配置：適配不同風險偏好

    Haame支持經紀商 根據用戶行為和風險等級，在入金、出金、交易限額等不同環節靈活設定風險層級。

    高頻小額交易者 → 可設置輕量級快速流程，降低摩擦、提升UX

   大額提款用戶 → 自動觸發重度due diligence，確保風險控制到位

 

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风险识别：和全球頂級機構對接

 

靈活性必須基於強大的合規基礎之上，獲得真正的底層保障

Haame和全球頂級身份查證和反洗錢（AML）數據機構（Sumsub等）深度集成，實現包含全球市場和 AI 驅動的智能風控：

220+地區合規模板：自動適配本地合規要求，涵蓋GDPR、MAS、FinCEN 等主要框架

AI 驅動：60 秒內完成身份識別、活體驗證及多維度 AML 風險篩查

實時風險管理：結合國際制裁名單、PEP庫和黑名單等，將風險管理在交易發生前

這讓經紀商可以放心地拓展全球市場，能相信自己的長期品牌和持續發展獲得守護